Finanzdienstleister
IDD und Versicherungsvermittlung
Inhalt
- IDD – Versicherungsvertriebsrichtlinie
- IDD - Rechtsgrundlagen
- IDD-Vorlagen
- IDD-Praxisfragen
- Versicherungsvermittlung in Nebentätigkeit
- Weiterer Service des Fachverbands
- Wissenswertes
1. IDD – Versicherungsvertriebsrichtlinie
Die IDD (RL 2016/97/EU bzw. Versicherungsvertriebsrichtlinie oder Insurance Distribution Directive) regelt die Aufnahme und Ausübung des gesamten Versicherungsvertriebs, insbesondere die Versicherungsvermittlung.
Die IDD-Anwendung wurde mit der Richtlinie (EU) 2018/411 auf den 1.10.2018 verschoben.
2. IDD - Rechtsgrundlagen
In der Übersicht EU- und nationale Rechtsgrundlagen im Zusammenhang mit der IDD finden Sie eine kompakte Darstellung aller relevanten Bestimmungen, unter anderem ist auch die Verordnung (EU) Nr 1286/2014 (kurz PRIIP-VO, PRIIP - Packaged Retail and Insurance-based Investment Product) zu beachten.
3. IDD-Vorlagen
Der Fachverband Finanzdienstleister stellt in Zusammenarbeit mit NWT Wirtschaftsprüfung & Steuerberatung GmbH folgende Vorlagen zur Verfügung:
- Übersicht: To-Dos bei Versicherungsvermittlung (inklusive Checklisten zu Organisatorischen Pflichten und Pflichten gegenüber Kunden)
- Vorlage: Auskunftsblatt (inkl Beratung und Vermittlung)
- Vorlage: Beratungs- und Vermittlungsprozess
- Vorlage: Beschwerdemanagement
- Vorlage: Beschwerderegister
- Vorlage: Interessenkonflikt-Policy
- Vorlage: Produktvertriebsvorkehrungen
- Vorlage: Vergütungspolitik
Wie öffne ich ein PDF als Word-File?
- Öffnen Sie die PDF-Vorlage, indem Sie auf den Link klicken.
- Speichern Sie diese zB auf Ihrem Desktop ab (Speichersymbol oder über Befehl Datei/Speichern unter).
- Klicken Sie mit der rechten Maustaste auf den Dateinamen und gehen Sie auf „Öffnen mit“ und dann „Word“.
Das PDF-File steht Ihnen nun als Word-Datei zur Verfügung, welches Sie jetzt individualisieren können.
4. IDD-Praxisfragen
Die Praxisfragen zur Versicherungsvermittlung (IDD-Praxisfragen) beantworten aktuelle Fragen.
5. Versicherungsvermittlung in Nebentätigkeit
Für bestimmte Tätigkeiten gibt es Ausnahmen nach der IDD. Weitere Informationen zur Versicherungsvermittlung in Nebentätigkeit inklusive Praxisfragen.
6. Weiterer Service des Fachverbands
Weitere Unterlagen:
- Der Artikel „Die Versicherungsvermittlung und IDD“ klärt alle Fragen zu IDD auf (Was muss ich wissen?).
- IDD von A bis Z – Was bedeutet eigentlich…?
- Information zur Statusklarheit
7. Wissenswertes
Weitere Informationen betreffend Versicherungsvermittlung finden Sie auch auf der Homepage des Bundesministeriums Digitalisierung und Wirtschaftsstandort.