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Die wichtigsten Fakten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Außenhandel 

Was Handelsunternehmen wissen sollten

In wichtigsten Pflichten für Unternehmen in neun Punkten zusammengefasst:

  1. Die erweiterten Bestimmungen zur Geldwäsche sind seit 18.7.2017 in Kraft. Sie gelten für Ankauf und Verkauf!
  2. Bei Bargeschäften unter EUR 10.000,- besteht kein Handlungsbedarf. Unbare Handelsgeschäfte sind nicht betroffen.
  3. Sobald geplant oder vorherzusehen ist, dass zumindest ein Bargeschäft über EUR 10.000,- abgeschlossen wird, ist eine Risikobewertung des Unternehmens zu machen mittels eines Risikoerhebungsbogens. Damit soll es dem Unternehmer ermöglicht werden für sich vorab zu klären, ob im Hinblick auf seine (möglichen) Kunden, Länder mit denen er Geschäftsbeziehungen unterhält, Produkte etc. ein erhöhtes oder ein niedriges Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bestehen könnte.
    Das für den Handel abgestimmte Muster eines Risikoerhebungsbogens finden Sie hier. Der Risikoerhebungsbogen ist einmalig zu erstellen, im Betrieb aufzubewahren, bei Änderung der Umstände zu aktualisieren und auf Verlangen der Behörde vorzulegen.
    Achtung:
    Diese Risikobewertung kann von der Behörde jederzeit kontrolliert und zur Vorlage verlangt werden!
  4. Bei Bargeschäften über € 10.000,- ist die Identität des Kunden festzustellen und zu dokumentieren (Ausweiskopie). Lassen Sie den Kunden auch das PEP-Formular (Politisch Exponierte Person) ausfüllen und unterschreiben. Es steht in 4 Sprachen zum Download zur Verfügung.
  5. Falls eine juristische Person (GmbH etc.)  kauft oder verkauft, müssen Sie auch deren Eigentümer feststellen (wirtschaftlicher Eigentümer!).
  6. Falls die Herkunft des Geldes für den Kauf unklar ist, fragen Sie nach.
  7. Bei Verdacht auf beabsichtigte Geldwäsche ist die Geldwäschemeldestelle zu informieren.
  8. Alle Unterlagen zu den betroffenen Geschäften sind mindestens fünf Jahre aufzubewahren.
  9. Informieren und schulen Sie Ihre Mitarbeiter über diese Verpflichtungen.“

Weitere Informationen, wie Sie den Pflichten zur Geldwäschebekämpfung erfüllen können, finden Sie im WKO Online-Ratgeber: Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; Unterstützung für Unternehmen: Rechtliche Bestimmungen sicher einhalten sowie auf der Informationsseite der WKÖ. Auch hier finden Sie umfangreiche Informationen. 

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